关于【基金转换是按当天的净值吗】:基金转换是按当天净值还是次日，今天乾乾小编给您分享一下，如果对您有所帮助别忘了关注本站哦。

1、基金转换是按当天的净值吗：基金转换是按当天净值还是次日

据悉基金转换是按当天净值。基金转换采用“未知价法”，即基金转换价格以受理转换申请之日转出、转入的各基金份额的资产净值为基础进行的计算。基金转换，就是指基金份额持有者依照基金规定的标准，申请将其所拥有的基金管理人管理的已开通基金转换业务的任一开放式基金（转出基金）全部或部分转换为同一基金管理人管理并已开通基金转换业务的其他开放式基金（转入基金）的基金份额的个人行为。
基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成，实际收取状况在于两只基金在每次转换时的申购费率和赎回费率的差别。基金转换费由基金持有者承担。如果投资者有一定的市场经验，可以在市场下跌时投资货币市场基金，在市场好转时再将货币基金转换为相应的股票基金。这样一来，投资者一方面可以享受到比银行定期存款更高的货币基金，同时也可以享受市场上涨带来的收益。同样，如果投资者感到市场疲软的适合，可以将股票基金转换为货币市场基金，以避免市场波动对已实现收益的影响。
基金转换时，投资者只需支付较低的转换费率，不无需支付较高的赎回和申购费率。一般来说，基金管理公司为了留住投资者，一般将转换费率定为是千分之一(非货币基金的相互转换)，即1000元的资产支付1元的转换费率，相应的赎回和申购费率分别为1.5%和0.5%，即1000元的资产需要支付20元的赎回和申购的费率，这个费用是转换费的20倍。

2、东方红资管：基金的基础知识

基金转换

当某只产品限制大额申购时，若同时转换、申购使得总金额超过 “最大额度”，如何处理？

若转入基金有大额申购限制的，则需遵循相关大额申购限制的约定。所以如果同时转换和申购使得总金额超过“最大额度”，会有交易因为“大额申购限制”确认失败或部分确认。

举个例子，如果某基金暂停接受单个基金账户对基金单日累计金额1万元以上（不含1万元）的申购及定期定额申购申请，若在了申购8000元的同时，某货币基金转换7000份到该基金，使得超过“最大额度”，最终“申购申请”“转换申请”会确认失败或部分确认。

我从货币基金转换1000份份额到其他基金，但为什么转入金额和手续费之和超过了1000元？

根据业务规则，若转出基金为货币基金时，转入金额会包含货币基金转出份额对应的未结转收益；同样因为每日的货币基金转出份额对应的未结转收益不同，所以若每天都从货币基金转换1000份份额到其他基金，每日的转入金额不同.

为什么我做了一笔基金转换申请，若确认成功，会有2笔确认结果？

基金转换若确认成功，确认结果会包含转出基金的基金转换转出记录，以及转入基金的基金转换转入记录。

基金转换费用和转换份额怎么计算？

基金转换费用由两部分组成：转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费。

即：基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用

转换份额的计算步骤及计算公式：

第一步：计算转出金额

转出金额＝转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值

第二步：计算转换费用

转换费用＝赎回费用＋补差费用

赎回费用＝转出金额×赎回费率

补差费用：分以下两种情况计算

（1）转入基金的申购费率 ＞ 转出基金的申购费率

补差费用=（转出金额－赎回费用）×申购补差费率/（1＋申购补差费率）

申购补差费率=转入基金申购费率－转出基金申购费率

如果按计费分段取得的申购费率为固定费用，则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。

（2）转入基金的申购费率 ≤ 转出基金的申购费率

补差费用＝0

第三步：计算转入金额

（1）转出基金为货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用+转出份额对应的未结转收益

（2）转出基金为非货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用

第四步：计算转入份额

转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

本文源自东方红资管

更多精彩资讯，请来金融界网站(www.jrj.com.cn)

本文关键词：基金转换转入的基金是按当天的净值吗，基金转换是按当天净值还是次日净值，基金转换是按当天的净值吗，基金转换按哪一天净值算，基金转换是按当天净值还是次日收益。这就是关于《基金转换是按当天的净值吗，基金转换是按当天净值还是次日（东方红资管：基金的基础知识）》的所有内容，希望对您能有所帮助！更多的知识请继续关注《犇涌向乾》百科知识网站：http://www.029ztxx.com！